渤海銀行福州分行因6項違法違規(guī)行為被罰375萬元

海峽網金融頻道訊 未按項目進度發(fā)放房地產開發(fā)貸款，流動資金貸款貸前調查不盡職……9月9日，中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局公開一則行政處罰信息顯示，渤海銀行股份公司福州分行因多項違法違規(guī)行為被處375萬元罰款，該行5名相關責任人也受到警告、罰款處罰。

經查，渤海銀行福州分行存在以下主要違法違規(guī)事實：未按項目工程進度發(fā)放房地產開發(fā)貸款；流動資金貸款貸前調查不盡職、授信審批不審慎、貸后管理不到位；反向保理業(yè)務調查不盡職；個人經營性貸款貸前調查未盡職；辦理銀行承兌匯票業(yè)務未對增值稅發(fā)票原件加蓋專用章、未核實查驗部分增值稅發(fā)票真實性；信用證開證前調查不盡職。

8月31日，渤海銀行福州分行依據(jù)《項目融資業(yè)務指引》第十五條，《固定資產貸款管理暫行辦法》第二十九條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項、第四十八條第（二）項，《流動資金貸款管理暫行辦法》第六條、第十三條、第十六條、第三十條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條、第四十一條，《商業(yè)銀行保理業(yè)務管理暫行辦法》第七條、第十四條、第十五條，《個人貸款管理暫行辦法》第十三條，《關于加強票據(jù)業(yè)務監(jiān)管促進票據(jù)市場健康發(fā)展的通知》第三點，《國內信用證結算辦法》第五條等規(guī)定，決定對渤海銀行福州分行合計處以375萬元罰款；對相關責任人分別給予警告、罰款。